スポンサーサイト

上記の広告は1ヶ月以上更新のないブログに表示されています。
新しい記事を書く事で広告が消せます。
         

日興五大陸債券ファンドについて

ちょうど このブログをはじめてから
友達から ゆうちょ銀行の日興五大陸債券ファンドはどうなんだろ??
見たいな相談を受けたので ちょっと調べてみた。

日興五大陸債券ファンドは、ゆうちょ銀行専用ファンドです。
ゆうちょ銀行でしか買えない投資信託ということです。

内容を見ていきましょう
分類上は株式投資信託ですが
運用方針では
マザーファンドへの投資を通じて、日本を除く先進国に新興国を加えて、合計38カ国(2006年3月末現在)の国債に投資する。基本投資比率は、先進国80%、新興国20%とする
となっておりますので 株式には投資せず債権のみの投資になると思います

主な投資先は、
「海外債券インデックス(ヘッジなし)マザーファンド」
「海外新興国債券インデックス(ヘッジなし)マザーファンド」 となっておりますので
インデックス型(指数連動)となっていて ヘッジなしですので 為替のリスクがありますね。

毎月分配型ですので 口数に応じて 毎月分配金がもらえます。
ここ半年くらいは 1万口あたり 毎月60円 です

手数料 2.1%(税抜き 2.0%)
信託報酬 年率1.05%(税抜き 年率1.00%)
信託財産留保額 1万口につき基準価額の0.2% とおもっていたら・・・・。

投資信託に関する手数料等
  お客さまには、次の費用をご負担いただきます。
申込手数料(基準価額に対して、最大3.15%(税込み))
信託報酬(信託財産の純資産総額に対して、最大1.68%(税込み))
信託財産留保額(基準価額に対して、最大0.3%)
その他費用(その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。)
(ゆうちょ銀行のHPより抜粋)

とありますので 注意が必要ですね。

このへんの用語は またそのうち解説しますが コストだと思っておいてください。
個人的感想ですが 手数料と信託報酬がやや高めだと感じられます
ファンズオフファンズ(投資信託に投資する投資信託)なので 信託報酬が高いのはしかたないのかなとは思います。

お勧めか?? といわれれば
今後証券会社に口座を開かず ゆうちょ銀行しか口座がなく
毎月分配金があることが必要な人向き でしょうか(笑)

個人的にはあまりお勧めはしませんが
毎月分配型の投信にしては 結構がんばってるので
まあ いいんじゃないかな という感じです

投資は自己責任ですので 他の商品も検討してから購入するようにしましょう

いかがでしたでしょうか?
今回の記事はお役に立てましたでしょうか?

あなたの投資のお役に立てれば幸いです

テーマ : 個人投資信託ファンド♪ - ジャンル : 株式・投資・マネー

         

COMMENTS

COMMENT FORM

TRACKBACK


この記事にトラックバックする(FC2ブログユーザー)

上記広告は1ヶ月以上更新のないブログに表示されています。新しい記事を書くことで広告を消せます。