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投信の選び方 運用タイプを分散させてみる

今回は、運用タイプの分散でリスクを軽減する方法を書いていきたいと思います。
投資の本なんかに、卵を一つのカゴに盛るな と書いてありますよね
あれのことです(笑)

では、投信でリスクを軽減するにはどうすればいいのか?
その方法として、運用タイプの分散というのがあります。

それでは、投資信託の運用タイプの分散によるメリットを考えてみましょう。

投資信託運用のタイプ分散によるメリットとして、
「分散投資」のメリットそのものがあげれれます。

例えば、1銘柄にだけ株式を購入すると、その株式の価格変動により収益が決まります。
2銘柄、3銘柄と分散投資するとリスクを軽減することができます。
これは株だけでなく、債券、投資信託でも同じく分散投資によるリスクヘッジのメリットが生じます。
この場合、分散の効果をだすには 同じ分野や業界でないのがいいですね。

ただ、一般に個人投資家が分散投資をしようとしても、資金面で限界があります。
このときに、投資信託では、多くの投資家から集めた資金で運用されるので、幅広い分散投資が可能になります。

また、投資信託の運用対象は、日本だけでなく世界に広がります。
そして、投資する金融商品も株・債券・為替・その他の金融商品がありますね。

投資地域・投資対象の金融商品の割合を割合を変えることでリスクとリターンが異なるさまざまなタイプのファンドを作ることができます。

投信の性格は運用方針、運用方針、運用対象によりある程度決まっています。
各ファンドごとにファンドの状況は公表されています。
投資家は多くのファンドのからリスクとリターンに応じて、ファンドを選ぶことができます。

リスクヘッジとは、リスクを回避したり低減する工夫をすることです。
単に「ヘッジする」という言い方もします

例えば、ちょっと高度ですが、株をたくさん保有している状況で、株式市場全体の下落がしばらく続きそうだと考えた時に、日経平均先物を売ったり、日経平均のプットオプションを買ったりすると、保有株が本当に下落した場合に損失をある程度相殺することができます。

また、割高と思う株を買い、割安と思う株を売って、買い建て金額と売り立て金額を同程度にするマーケットニュートラル戦略も、リスクヘッジ型の投資法の1つと言えます。

例えば、日本株に投資する投資信託は資本を全てトヨタ自動車に投資しているわけでは
ありませんね。
いろいろな銘柄に投資しています。
バリュー(割安)株型でもグロース(成長)株型でもです。

このように、投信に投資すること事態で 分散投資をしていることになります。

分散投資をしたいのであれば、なるべく同じ値動きをしないものがいいですね。
allabout
資産運用の理論VOL.4 分散投資と相関係数
http://allabout.co.jp/finance/assetmanagement/closeup/CU20040425A/
に、相関係数というのがあります。

相関係数が-1に近いもの同士を組み合わせることによって、分散によるリスク低減が実現できますね。

投資の際に、このような分散を考えてみるものいいかもしれませんね。

いかがでしたでしょうか?
分散投資というものについておわかりいただたでしょうか?

同じような値動きをするのもを買わない と考えていただいても
いいと思います。

最後まで読んでいただきまして ありがとうございます。

テーマ : 資産運用について - ジャンル : 株式・投資・マネー

         

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