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ブラデスコ ブラジル債券ファンド

カブドットコム証券株式会社は、2008年10月24日(金)から、三菱UFJ投信が新規募集・設定するブラジルレアル建てのブラジル国債中心に投資する投資信託「ブラデスコ ブラジル債券ファンド(分配重視型)/(成長重視型)」(設定日:2008年11月7日)の募集を開始いたします

http://www.shoken-park.com/world/newsdetail_djndbuokc_20081029225041.html
から引用

ブラジルの債券(国債)に投資する投資信託ですね。
今 大変注目を集めている ブラジル・レアルに投資するものです。

毎月分配型と決算を年2回として
分配金を少しおさえて複利効果を狙う成長重視型と
2種類あります。

ちょっと面白いと思ったのは、
信託報酬のうち、三菱UFJ投信の取り分の一部を「アマゾン環境保全基金」に寄付する。
というところですね。
でも、信託報酬は年1.575%(税込み)とちょっと高い水準ですね
それでも、他社の比べれば少し安い水準となります
kabu.comで購入すると
購入手数料は、3.15%(税込み)となります

ブラジル債券の人気は、
金利水準が高いことと
ブラジル経済の成長による通貨レアルの価値向上ですね。

しかし、新興国の通貨ですので
値動きがかなり荒いです。

そして、ブラジル1国に投資しますので
新興国に分散するファンドにくらべて
リスクの分散ができません。

ブラジルの債券投資に対する選択肢が増えたのは
いいことですね

私は、買わないです
新興国の債券はリスクが高いので
なるべく分散投資をしたいと思いますので
年金積立 インデックスファンド海外新興国(エマージング)債券
などに投資します

最後まで、読んでいただいてありがとうございます。
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2度目の下方修正

下方修正か
売上が悪いのはわかってるけど
いやはや・・・・。

ホンダ<7267.T>は28日、2009年3月期の営業利益(米国会計基準)予想を前年比42.3%減の5500億円に下方修正すると発表した。
 従来予想の6300億円に比べ、12.6%の下方修正となる。ロイターエスティメーツによる主要アナリスト13人の予測平均値6550億円を16%下回っている。
 09年3月期下半期の為替は1ドル100円、1ユーロ135円で想定している。通期の想定は1ドル101円から103円に、1ユーロ162円から145円に変更した。同社は為替が1円動くと、営業利益にドルで年間200億円、ユーロで30億円の影響を受ける。

http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20081028-00000741-reu-bus_allより引用


ホンダ持ってますよ
100株だけだけど
たしか 3,400円くらいで買いましたね

今日2,065円ですか

信用じゃなくてよかったなあ
やっぱり 個別株はよく動きますね

ユーロの想定は145円っていうのが
ちょっと気になりますね

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ついにバブル後最安値を更新

週明け月曜日に早々に更新しましたね。
日経平均バブル後最安値。
しかも、480円を超える下げで更新ですね

週明け27日の東京株式市場は、
日経平均株価(225種)が前週末終値比486円18銭安の
7162円90銭で取引を終え、バブル経済崩壊後の最安値(7607円88銭)を大幅に更新した。
http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20081027-00000024-yom-bus_allより引用

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テーマ : 資産運用について - ジャンル : 株式・投資・マネー

Tag : バブル後最安値

         

児童手当の運用(私の方法)

個人的な方法です。
投資は自己責任でお願いします

さて、
児童手当はご存知ですか?
子供がいると、お国からお金がもらえるやつです
我が家の長女は現在2歳なので
月額計算で1万円いただいております
ありがたいことです。

それをどのようにしているかというと
子供名義でマネックス証券に口座を開いて
入金しています。

もちろん 全額です。

子供名義で開設できる証券会社は、意外に少ないんですよね
松井証券 マネックス証券 SBI証券はできます。
SBI証券と松井証券は、親が口座をもってないとだめです
マネックスは、その点有利ですね。
もちろん、0歳から開設できます。

子供用の投資配分は
外国株式 50%
外国債券 20%
国内株式 30% という投資配分です

期待リターンは 6.1%
72の法則でいけば、12年で倍になる計算です
http://fund.jugem.jp/?eid=203を参考にしています
 ありがとうございます)
標準偏差X2が約 24%なので
年間 2割程度の損失を考える必要があります。

具体的な商品は
外国株式 トヨタアセットバンガード海外株式ファンド
外国債券 年金積立インデックスF海外債券へッジなし
国内株式 インデックスファンド TSP

外国株式を 年金積立インデックスF海外株式ヘッジなし にしないのは
新興国の株式も入れたかったからです。

当然、児童手当の運用なので毎月3万円ではなく
比率Excelで管理しながら毎月1万円をどこかに投資しています。

もちろん、他にも元本保証のお堅いもので積み立てもしています。
定期貯金です
ゆうちょ銀行で子供名義でですね。
ですので、日本債券は投信の中に入れてません
もちろん、相場が下がったときの余裕資金という面も
多少あります。

この方法がいいのかどうかはまだわかりません
子供のお金の教育という点でもどうなのか
ということも含めてです。

インデックス投信で定期的に定額を積み立てる
この方法が有効な事を、子供に教えてあげれる
いい方法になってほしいと思います

最後まで、読んでいただいてありがとうございます。

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セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

今回は、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドについてです

セゾン投信の投資信託で
直販型になります。

直販型とは、運用会社が販売する形式です。

最近、いろいろな投信がこの形式でやっていますね
有名なのは、さわかみ投信のさわかみファンドです。

さて、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドですが
グローバルバランスファンドということで
これ1本で国際分散投資をしてくれるものです。

株式50:債券50の比率で
投資する投資信託は8本の
ファンズオフファンズ方式です。
投資するファンドは全てインデックス
ファンドです。
株式50%を5本のインデックス
債券50%を3本のインデックスに
分けています

魅力はなんといっても手数料が安い事ですね。
購入手数料 0% つまり0円
信託報酬 0.768~0.772%
信託財産留保 0.1%

そして、積み立てが5000円から
できることもいいですね。

分配金を全て再投資というのも
長期的に資産を築くのにいい考えだと思います。

2008年7月時点での資産配分から
期待リターンをざっくりだすと
5.2% となります。

実際には、新興国の株式を6%いれてるので
期待リターンは少しはあがると思います。

日本債券のインデックスに10%投資しているのが
個人的にはあまり好きではありませんが
リスクを押さえていることはわかります。

為替リスクもありますので、御注意ください。

地域の分散、投資地域の分散ができていて
低コストのファンドとなっています

日本株のアクティブファンドしか
もっていなくて なにか外国株式や債券の
投資信託に投資したいと思っているひとが
最初の1本として検討してみるものいいとおもいます。

私は、毎月積み立てしています。

自分で選ぶとどうしても株式にかたよるので
債券の代わりのような位置付けです。

最後まで、読んでいただいてありがとうございます。

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Tag : セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 投信

         

日興五大陸債券ファンドについて

今回は、日興五大陸債券ファンドの
基準価格について書いていきます。

日興五大陸債券ファンドの基本的なことは
こちら
に書いています。

運用報告書とレポートから
日興五大陸債券ファンドについて
見ていきましょう。

さて、2006年6月12日に日興五大陸債券ファンドは
設定されています。
基準価格は、10,000円です。
2006年8月16日に 35円分配金を出しています

設定時に、10,000円購入したとしましょう。

2008年10月8日現在で、8,740円です。
直近の分配金は 2008年9/17日の60円です

2008年9月までの分配金の合計が
1,385円となっています

基準価格が、10,000-8,740円で
マイナス 1,260円 です。
分配金を考えると 125円プラスです。


しかし、分配金は税抜きなので
20%税金を引くと
税金が227円ですので マイナス102円

投資信託っていろいろコストがかかりますよね。
日興五大陸債券ファンドには
購入時の手数料 2.1%(税抜き 2.0%)
信託報酬 年率1.05%(税抜き 年率1.00%)

ということで、マイナスです。

そうは言っても、円高や相場の変動を考えると
マイナスが意外と少ないという気もしますね。

しかし・・・・。
シティグループ世界国債インデックス
(除く日本、ヘッジなし円ベース)の動きに連動する
マネックスの年金積立インデックスF海外債券へッジなしでは
3年で4.3%のプラスとなっています。

毎月分配型は、はやり長期での資産形成には
向かないようですね。

毎月分配型は、定期的に利益(分配金)
を受け取りたい人向けの商品です。

最後まで、読んでいただいてありがとうございます

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物価連動国債について

今回は、物価連動国債について書いていきます。

物価連動国債とは、
金利は固定であるが元本と利息が全国消費者物価指数に連動して増減する。
そのため、元本割れになることもあり得る。

出典: フリー百科事典『ウィキペディア(Wikipedia)』

現在のように、物価が上がる局面では一般的な国債よりも
インフレには強い商品です。
インフレ連動債なんて言い方もします。

しかし、物価連動国債は個人が直接購入できないので
投信を通じて購入することになります。


物価連動国債は、日本以外でも発行していますので
投信にも、日本の債券のみと世界中の債券の両方があります。

物価連動国債の投信は、選択肢がそんなに
多くないので ちょっと味気ないですね。

個人的に購入しているのは、
マネックス証券で
世界物価連動国債ファンド(愛称:物価の優等生)です。

この投信には、日本の物価連動債は入っていません。
ですが、ある程度個人向け国債で代用できるかな
と考えているので、あえてはずしました。

申込手数料(税込):0%
信託財産留保額:約定日の翌営業日の基準価額に0.2%を乗じた価額
信託報酬(年率・税込):
純資産総額に対して 実質1.265%程度
年4回分配
(マネックスHPより)

年4回分配と信託報酬がちょっと高いのは
不服ですが、仕方がないですね。

株式のインフレには強いと言われていますが
株式ほどリスクをとりたくない場合には
有効な商品ではないかと思います。

金融不安のこの局面にあっても
価格の変動が比較的すくないものとなっています。
あくまで、株と比べてというところです。

物価上昇のこの時期に
よく取り上げられることが多くなってきた
物価連動国債。

あなたの投資対象に加えてみるものいいかもしれませんね

最後まで、読んでいただいてありがとうございます。

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