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セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを分解

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
第2期目の運用報告書が届きました。

そこで
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
投資しているものを見ていきましょう。

基本的に 株式:債券=50:50 です。
資産比率は 2008/12/30日付です
そして、ファンズオフファンズです
その割には、信託報酬が安いのはいいです。

株式
U.S. 500・ストック・インデックス・ファンド (S&P500) 約21%
ヨーロピアン・ストック・インデックス・ファンド (MSCIヨーロッパ・インデックス) 約13%
ジャパン・ストック・インデックス・ファンド (MSCIジャパン・インデックス) 約5%
パシフィック・エックスジャパン・ストック・インデックス・ファンド
(MSCIパシフィック・エックスジャパン・インデックス)      約 2%
エマージング・マーケット・ストック・インデックス・ファンド
(MSCIエマージング・マーケット・インデックス)        約4%

債券
U.S.・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド   約 20%
ユーロ・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド  約 20%
ジャパン・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド 約 10%

                                 

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Tag : セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

         

2008年11月に投資したもの

2008年11月に私が投資したものについて書いていきます
実際何に投資してるのか?
というのも 皆さん気になると思いますから
書いてみます。

さかわみファンド
これは、毎月自動積み立てとなっています
日本株ファンドは、さわかみさんとこで
十分かな とおもっています

トヨタグループ株式ファンド
トヨタFS証券でも自動積み立てをしています
しかし、こちらでは毎月積み立てるものを
決めていなくて、お金だけ引き落としとなっています
ですので、月ごとに買い付けるものは変えてます
今月は、トヨタグループ株式ファンドにしてみました

ステート ストリート外国株インデックス
これは、kabu.comにて自動積み立てです
外国株のインデックス投信ですね

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
これも、自動積み立てです。
株式・債券=50%:50%なので
外国債券のつもりで積み立てをしています

純金・プラチナ積み立て
コモディテイ投資のつもりです。
昔は ETFなんてなかったですからね
自動引き落としです

ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド
これは、自動積み立てではありませんが
毎月買うようにしています
振り込むときに手が震えます
お小遣いをこっそり投資中なので

というわけで
かなり外国株式に比重をおいています。
株式メインな構成となっています。

外国債券は、ボーナスなり 500円玉貯金なんかで
たまったお金を振り向けています

今年と来年は、買い時だと思っておりますので
現金の比率を下げて、買っています。

大体こんな感じです。

最後まで、読んでいただいてありがとうございます

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Tag : セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド さわかみ ノムラグローバルバランスファンド

         

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

今回は、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドについてです

セゾン投信の投資信託で
直販型になります。

直販型とは、運用会社が販売する形式です。

最近、いろいろな投信がこの形式でやっていますね
有名なのは、さわかみ投信のさわかみファンドです。

さて、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドですが
グローバルバランスファンドということで
これ1本で国際分散投資をしてくれるものです。

株式50:債券50の比率で
投資する投資信託は8本の
ファンズオフファンズ方式です。
投資するファンドは全てインデックス
ファンドです。
株式50%を5本のインデックス
債券50%を3本のインデックスに
分けています

魅力はなんといっても手数料が安い事ですね。
購入手数料 0% つまり0円
信託報酬 0.768~0.772%
信託財産留保 0.1%

そして、積み立てが5000円から
できることもいいですね。

分配金を全て再投資というのも
長期的に資産を築くのにいい考えだと思います。

2008年7月時点での資産配分から
期待リターンをざっくりだすと
5.2% となります。

実際には、新興国の株式を6%いれてるので
期待リターンは少しはあがると思います。

日本債券のインデックスに10%投資しているのが
個人的にはあまり好きではありませんが
リスクを押さえていることはわかります。

為替リスクもありますので、御注意ください。

地域の分散、投資地域の分散ができていて
低コストのファンドとなっています

日本株のアクティブファンドしか
もっていなくて なにか外国株式や債券の
投資信託に投資したいと思っているひとが
最初の1本として検討してみるものいいとおもいます。

私は、毎月積み立てしています。

自分で選ぶとどうしても株式にかたよるので
債券の代わりのような位置付けです。

最後まで、読んでいただいてありがとうございます。

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Tag : セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 投信

         
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